A indústria de seguros desempenha um papel fundamental na proteção de pessoas e bens contra eventos imprevistos e desastres naturais. Entre esses eventos, as enchentes se destacam como um dos principais desafios enfrentados pelas seguradoras no Brasil, devido à sua frequência e impacto significativo na sociedade e na economia.
Diante desse cenário, a Zoox desenvolveu uma ferramenta capaz de mapear áreas propensas a enchentes, oferecendo às seguradoras uma nova forma de reduzir riscos potenciais e, ao mesmo tempo, maximizar as oportunidades de negócio.
O setor de seguros enfrenta desafios únicos ao analisar e precificar apólices de seguro para proteger os clientes contra inundações, visto que, as enchentes são eventos altamente complexos e dinâmicos, com múltiplos fatores envolvidos em sua ocorrência e impacto, incluindo fatores climáticos, geográficos e urbanos.
Além disso, as enchentes causam sérios impactos no segmento imobiliário, com residências e propriedades sendo inundadas e, em muitos casos, completamente destruídas.
Confira abaixo algumas das principais dificuldades enfrentadas pelas seguradoras!
O mapeamento e avaliação precisa dos riscos associados a enchentes são essenciais para definir prêmios e coberturas adequados. A falta de dados detalhados e confiáveis pode levar a subestimar ou superestimar os riscos, o que pode afetar a lucratividade da seguradora e a satisfação do segurado.
Leia também: Análise de Risco no Mercado de Seguros: O Valor do Pricing Hipersegmentado
As seguradoras precisam gerenciar adequadamente sua exposição a riscos de enchentes para garantir sua solidez financeira e capacidade de pagar indenizações em caso de sinistros. Identificar áreas de alta concentração de riscos é fundamental para evitar acumulação excessiva de riscos em uma determinada região.
A falta de dados atualizados e abrangentes dificulta a tomada de decisões informadas. Sem informações precisas sobre áreas propensas a enchentes, as seguradoras podem ter dificuldade em atuar proativamente na mitigação de riscos.
Leia também: Inteligência de Mercado: como transformar dados em insights estratégicos
A boa notícia é que a Zoox surge como uma solução inovadora para enfrentar os desafios mencionados acima.
A Zoox Smart Data lançou recentemente uma plataforma de análise de risco e precificação para o mercado de seguros, que apresenta uma função inédita e inovadora: o monitoramento e mapeamento de riscos de enchentes em todo o território nacional.
Essa ferramenta é projetada para auxiliar as seguradoras a aprimorarem suas estratégias de negócio, permitindo uma análise mais detalhada dos riscos potenciais em cada caso e, assim, valorizando suas operações.
Vamos explorar os principais benefícios que essa ferramenta traz:
Com acesso a dados detalhados sobre áreas propensas a enchentes, as seguradoras podem ajustar suas políticas de precificação com maior precisão, refletindo de forma mais justa os riscos envolvidos. Isso pode atrair mais clientes e aumentar a competitividade no mercado.
O monitoramento constante das áreas de risco permite que as seguradoras identifiquem e atuem preventivamente em regiões com maior probabilidade de ocorrência de enchentes. Isso pode resultar em uma redução significativa do número de sinistros e, consequentemente, diminuir as perdas financeiras.
Com base nas informações fornecidas pela plataforma, as seguradoras podem personalizar as coberturas oferecidas, adaptando-as às necessidades específicas de cada cliente e da região onde vivem. Isso fortalece o relacionamento com os segurados e melhora a experiência do cliente.
Ao compreender melhor os riscos associados a enchentes em diferentes regiões do país, as seguradoras podem identificar nichos de mercado ainda pouco explorados e desenvolver produtos inovadores para atender a demandas específicas.
Gostou do conteúdo? Com essa abordagem inovadora, a Zoox visa oferecer soluções avançadas para o setor de seguros, melhorando a tomada de decisões e proporcionando mais segurança tanto para as seguradoras quanto para os segurados.
Se as informações deste artigo foram úteis para aprofundar os seus conhecimentos sobre a importância do mapeamento de enchentes, conheça a nossa solução de Geo Analytics, o Zoox Eye. A plataforma reúne coleta e inteligência de dados, engenharia de recursos, geoanalytics, machine learning, BI e IA - com mais de 150 conexões nativas, capazes de combinar dados de clientes com análises de mercado e mais de 200 variáveis.
A Zoox oferece modelos estatísticos inteligentes, automatizados, com alto nível de valor e assertividade. Para risco de roubo e furto, por exemplo, o modelo da Zoox melhora a assertividade em até 20% nos segmentos de menor e maior risco, com resultados comprovados e impacto direto no EBITDA em 13%. Fale com um de nossos especialistas e agende uma demonstração.