Contato

Seguradora: você conhece o seu cliente?

CDP
Zoox Smart DataZoox Smart Data - 28 de Setembro de 2022.

Cliente: o ponto focal e mais importante de todo e qualquer negócio. Sem ele, nenhuma empresa prospera. Seu perfil de consumo deve ser o seu norte, sempre, e guiar a sua empresa rumo a direção do sucesso exige, cada vez mais, uma compreensão profunda, sólida e assertiva das suas necessidades. 

Sem uma compreensão do seu consumidor, qualquer estratégia que a sua empresa pense em criar ou colocar em prática, já está fadada ao fracasso, antes mesmo de “ir para a rua”. Por isso, é extremamente importante que você tenha uma visão 360º do seu cliente para que assim possa criar soluções e ofertas cada vez mais adequadas e personalizadas..

No material de hoje você vai entender a importância de conhecer o seu cliente, como um perfil de consumo baseado em dados contribui para uma maior clareza no seu direcionamento de oferta e soluções e como a hipersegmentação e a hiperpersonalização te ajudam a criar uma estratégia de pricing mais assertiva e alinhada à demanda do seu cliente.

Boa leitura!

Perfil do consumidor baseado em dados

Vivemos na Era do Cliente. Com essa colocação, nós afirmamos: é impossível que uma empresa prospere e obtenha sucesso sem entender de forma profunda o perfil do seu consumidor

Oferecer bons produtos ou serviços já não é mais o suficiente para conquistar a confiança e o coração do cliente, é o básico. Segundo o Relatório Next in Personalization 2021 da McKinsey, 72% das pessoas entrevistadas disseram esperar que as empresas de onde compram os reconheçam como indivíduos e conheçam seus interesses. O foco no relacionamento a longo prazo, leva a uma melhor migração ascendente, retenção e fidelidade dos clientes, ainda segundo o relatório.

No mercado de serviços financeiros, um aumento de 5% na retenção de clientes produz um aumento de mais de 25% no lucro, segundo a Bain & Company. Imagem-1-pt-Artigo-de-Blog---_Seguradora-você-conhece-o-seu-cliente

Em um segmento que trabalha diretamente com as incertezas e inseguranças das pessoas, como é o caso do setor de seguros, é ainda mais importante compreender o perfil do consumidor e as suas necessidades.

Para se realizar a construção desse/desses perfil/perfis, é necessário fazer o levantamento de informações sobre o comportamento do público em questão. Fatores culturais, sociais, demográficos, pessoais e psicológicos precisam ser considerados para uma criação do perfil do cliente que garanta bons resultados

Essa construção não deve ser algo vago ou baseado em “achismos”. Para tanto, contar com uma solução tecnológica que reúna e qualifique esses dados concretos é essencial para ter uma base sólida na qual se apoiar

Os negócios conseguem crescer de forma mais sustentável quando a tecnologia os ajuda a tornar previsível algo que antes era incerto. Segundo pesquisa da Think with Google, organizações altamente orientadas por dados têm 3 vezes mais chances de relatar melhorias significativas na tomada de decisões.

Uma análise apurada dos dados de ciclo de vida do cliente é capaz de gerar insights valiosos na identificação de segmentos e microsegmentos de consumidores, realizar modelos preditivos de tendências comportamentais, transacionais e de engajamento, ajudando e orientando a sua equipe de vendas a realizar ofertas mais personalizadas e hipersegmentadas para os atuais e futuros segurados.

Imagem-2-pt-Artigo-de-Blog---_Seguradora-você-conhece-o-seu-cliente

Hiperpersonalização e hipersegmentação do perfil do consumidor

Já imaginou entrar em uma biblioteca em que os livros não são catalogados e organizados? Títulos e segmentos todos misturados em filas e mais filas de estantes, sem nenhuma lógica ou estratégia de organização. Quanto tempo você levaria para encontrar um autor ou obra desejada? 

d351ea1ccf798f42f6d43dbf6d7859c6

Contar com dados e informações sólidas sobre os títulos e autores ajudam a segmentar as obras por assuntos em diferentes estantes de uma forma organizada e estratégica para o espaço.

Agora, pense nos seus segurados. E se você pudesse segmentá-los em diferentes “estantes na biblioteca da sua seguradora”, de acordo com o seu comportamento e perfil de consumo? 

Pois você pode! E são os dados que te ajudam nessa missão.

Os dados auxiliam a sua seguradora a catalogar e a realizar uma hipersegmentação dos seus clientes de forma assertiva, tirando-os de um espaço comum. 

Olhe, por exemplo, os perfis do Carlos e do Eduardo.  Eles parecem ser a mesma pessoa quando olhamos apenas para os dados superficiais, mas seus interesses, rendas e a melhor forma de alcançar seus objetivos são diferentes. Apenas com a hipersegmentação conseguimos filtrar de forma a promover ofertas infalíveis para cada um.Imagem-3-pt-Artigo-de-Blog---_Seguradora-você-conhece-o-seu-cliente

Com essa hipersegmentação e informações em mãos, sua seguradora tem a possibilidade de realizar melhores ofertas de seguros com uma hiperpersonalização de alto nível e adequada às necessidades desses segurados em questão

No período pós-pandêmico que estamos vivendo, com o aumento dos comportamentos digitais elevando o nível de exigência dos consumidores, a personalização é mais importante do que nunca. Segundo o Relatório da McKinsey,  71% dos consumidores esperam que as empresas ofereçam interações personalizadas e 76% ficam frustrados quando isso não acontece.

Imagem-4-pt-Artigo-de-Blog---_Seguradora-você-conhece-o-seu-cliente

Pricing assertivo no mercado de seguros

Perda de segurados pela prática de preços altos ou redução nos ganhos quando os preços estão abaixo da média de mercado, essa é a linha tênue na qual balança um pricing assertivo.

Segundo a pesquisa O verdadeiro valor do pricing - Da estratégia de preços à excelência comercial da Delloite, o pricing vem ganhando relevância no mundo dos negócios, ao se consolidar como uma prática de formação e execução de preços voltada para capturar o maior valor de cada cliente, abrangendo temas desde a estratégia à excelência comercial, com o objetivo de maximizar a lucratividade.

Tendo em mente uma hipersegmentação de segurados e combinando à análises preditivas do mercado, você consegue realizar um pricing mais assertivo e equilibrado, que corresponda aos anseios do seu segurado e que seja interessante do ponto de vista lucrativo para a sua seguradora. 

Esperamos que este material tenha convencido a sua seguradora de que Soluções Smart, que proporcionam uma visão  360º do perfil do consumidor e insights baseados em dados, sejam o melhor caminho para oferecer uma excelente experiência ao seu segurado e garantir os melhores lucros para a sua empresa.

Ficou interessado em saber mais sobre alguma solução para seguradoras ou com alguma dúvida? Manda pra gente aqui nos comentários ou preencha esse formulário que nós entramos em contato.

Comentários

Materiais Gratuitos